Сколько стоят налоги для постдока в США?

Мне предлагают должность постдока в Университете штата Пенсильвания.

Недавнее повышение зарплаты звучит неплохо (около 4000 долларов в месяц), но мне интересно, что налоги могут быть не включены. Любая помощь?

Вы в какой сфере? Будете ли вы получать стипендию, и если да, то какое финансирующее агентство?
Бьюсь об заклад, Penn State будет рад ответить на ваши вопросы. Здесь мы можем только догадываться об ответах.
Я чувствую, что вы пытаетесь выяснить, будет ли привлекательная сумма, которую они предлагают, после вычета налогов. Мой ответ, наверное . (Заработная плата постдоков, вообще говоря, невелика. То, как обрабатываются взносы по медицинскому страхованию, является большой дикой картой здесь.) Вы можете спросить их примерно, что это будет после уплаты налогов - они должны быть в состоянии дать вам приблизительное представление.
Это зависит от вашей страны и статуса вашей визы. Проверьте на веб-сайте IRS соответствующие правила.

Ответы (3)

Вы будете облагаться налогом, как и любой другой работник в США, если только вы не находитесь в США временно и у США нет альтернативных налоговых соглашений с вашей страной (см. ниже). Зарплата всегда указывается до вычета налогов. Ваша фактическая заработная плата будет зависеть от вычетов на такие вещи, как здравоохранение и налоги в вашем штате. При новом годовом уровне ~ 47 тысяч долларов для постдоков вы можете ожидать, что это будет около 2800-3000 долларов в месяц, в зависимости от вашего семейного положения, иждивенцев и т. д.

Для этого есть множество онлайн-калькуляторов, например HR Block или Intuit .

Вполне возможно, что если ваша страна имеет определенное налоговое соглашение (ссылка на IRS) с Соединенными Штатами, ваша налоговая ситуация может быть другой. В этом случае вы можете соответствующим образом скорректировать удерживаемый налог, хотя вы также можете платить налоги своей стране. Если у вас есть удержанные налоги, которые вам на самом деле не нужно платить, вы можете получить их обратно при подаче налоговой декларации в конце года (обычно в феврале-апреле), но, по сути, вы даете правительству США проценты. бесплатный кредит.

Учреждение, в котором вы работаете, должно иметь некоторые ресурсы и может помочь вам разобраться с вашей налоговой ситуацией. Местные/государственные законы, страны происхождения, тип вашей визы и т. д. могут повлиять на вашу налоговую ситуацию. Информация, которую я предоставляю здесь, является ориентиром, чтобы узнать, каков будет ваш приблизительный доход, чтобы помочь вам принять решение о жилье и т. д., прежде чем вы начнете работу, но вы всегда должны изучить или получить рекомендации по деталям вашей налоговой ситуации, чтобы избежать необходимости исправить вещи в будущем.

Вы знаете, когда платят налоги в США? Я имею в виду, в каком месяце года?
Налоги будут автоматически вычитаться из вашей зарплаты каждый месяц [так называемое «удержание»]. Теоретически этот вычет откалиброван таким образом, что 15 апреля, когда ваша налоговая декларация за предыдущий год должна быть подана в IRS, дополнительные налоги не уплачиваются. Однако на практике часто либо вы должны какой-то дополнительный налог, либо налоговая служба должна вам вернуть деньги, потому что вы заплатили слишком много. Для не граждан США, чья налоговая ситуация может быть более сложной, это может быть более вероятным. (Примечание: граждане США могут подать заявку на продление с 15 апреля по 15 октября, но я не знаю, имеют ли право иностранцы.)
@biotech Кроме того, если вы иностранец, проверьте, есть ли у США налоговое соглашение с вашей страной. В некоторых случаях для некоторых стран не платятся налоги в США за исследователей в университетах. Однако ваша родная страна может облагать налогом ваш доход, а может и не облагать его налогом.
@TomChurch из личного опыта в этой отрасли могу с уверенностью сказать, что они почти наверняка не будут удерживать налоги с зарплаты. К сожалению.
@cxrodgers, вы используете личный опыт и делаете это нормой; источники и ссылки, которые вы предоставили, на самом деле ясно дают понять, что только к постдокам, которые имеют индивидуально финансируемые стипендии, обычно относятся иначе, чем к обычным сотрудникам.
@TomChurch: чтобы было ясно, сотрудники удерживают из каждой зарплаты, независимо от вашего графика оплаты труда - еженедельно. раз в две недели или ежемесячно. И любой заявитель 1040, включая неграждан и даже нерезидентов (здесь это не применимо), может получить автоматическое продление до 15 октября для подачи , но НЕ для оплаты ; если вы не заплатили достаточно до 15 апреля (или первого рабочего дня после этого), взимается штраф.
Извините, этот ответ, скорее всего, неверен, поскольку большинство иностранных постдоков не являются резидентами штатов для целей налогообложения в первые пару лет, что является вероятной ситуацией для OP.
@Greg Я добавил ссылку на список стран, с которыми у США есть какое-то налоговое соглашение, которое может повлиять на почтовые документы, находящиеся в США, по временному соглашению.
@BryanKrause Спасибо, но все же неправильный ответ, поскольку расчет льгот для людей в соответствии с этими договорами отличается, поэтому они не облагаются налогом, поскольку любой другой сотрудник, Intuit и т. Д. Предскажут другие цифры.
@ Грег Я могу уточнить, но я думаю, что составление подробного налогового руководства для физических лиц из каждой страны выходит за рамки этого сайта. Цель моего ответа состоит в том, чтобы сказать, какова обычная ситуация в США.
@BryanKrause Я понимаю вашу точку зрения, но я говорю не вводить людей в заблуждение. Я был налоговым консультантом-добровольцем и встречал многих, кто пытался уехать «как любой другой сотрудник» в США, заполнил неправильную форму и т. д., и исправить это было непросто.
@ Грег отметил. Есть ли у вас какие-либо другие ресурсы, помимо сайта IRS, на который я ссылался, который содержит достоверную информацию по конкретной стране? Не стесняйтесь добавлять его к моему ответу, или я тоже могу его добавить.
@BryanKrause Обычно я рекомендую офисы университетов и их веб-сайты (например, payroll.utexas.edu/payroll-info/nonresident-taxs ), но они дают ту же информацию. Также школьные округа / штаты в качестве собственных налогов, где могут применяться или не применяться договоры.
@Greg Спасибо за ваш вклад. Надеюсь, мой отредактированный ответ никого не вводит в заблуждение.

Я постдокторант в крупном исследовательском университете США. К сожалению, налоги могут быть довольно сложными для постдоков. Ответ сильно различается между областями (биомедицинские науки, инженерия и т. д.) и учреждениями. Мой опыт связан с биомедицинскими науками.

Вы определенно будете должны налоги, и они определенно будут должны из суммы, которую они вам цитируют (4 тысячи долларов в месяц или что-то еще).

Вы должны позвонить своему работодателю и задать следующие вопросы:

  • Будет ли мой доход указан в форме W-2 или 1099-MISC?
  • Будет ли стоимость моей медицинской страховки добавлена ​​к моему доходу?
  • Будете ли вы удерживать доход из моей зарплаты на налоги?

Будет ли мой доход указан в форме W-2 или 1099-MISC?

Большинство американских сотрудников получают W-2. Многие постдоки получают 1099-MISC, особенно (но не исключительно) те, кто получает индивидуальные стипендии.

Если вы получили W-2, то ответ очень-очень прост (поздравляю!). Вы получаете обычный заработанный доход и можете платить налоги, как любой обычный работник, используя обычные формы. Получение формы W-2 также дает вам право на льготы для сотрудников (например, возможность иметь пенсионный план, льготы на поездки и т. д.).

Однако получение формы 1099-MISC означает, что ваш доход не считается «заработанным доходом». Вас считают скорее подрядчиком (например, маляром), чем наемным работником. Работодатели делают это, потому что им не нужно платить налог на социальное обеспечение или FICA, что позволяет им экономить деньги. К сожалению, это своего рода серая зона, должен ли постдок платить эти налоги.

У вас есть два варианта: Вариант 1: Объявите себя «индивидуальным подрядчиком». Это означает, что вы будете платить специальный налог на самозанятость для покрытия вашего налога на социальное обеспечение. Это также дает вам право вычитать многие расходы на проживание в качестве деловых расходов. Это может сэкономить вам деньги, но будет много бумажной работы.

Вариант 2: Платите налоги, как если бы доход по форме 1099-MISC был обычным доходом по форме W-2. Это немного серая зона, потому что доход просто помечен как «другой/разное» в форме, поэтому неясно, считает ли университет вас самозанятым или нет.

Вероятно, один из этих вариантов правильный, а другой неправильный, но мне пока непонятно, что есть что. Ваше учреждение может предложить консультации по вопросам налогообложения, чтобы прояснить этот вопрос. В моем учреждении мне сказали, что они не могут мне ничего сказать, потому что они не консультируют по налогам.

Источник: http://evolvingpf.com/2012/03/earned-income/

Будет ли стоимость моей медицинской страховки добавлена ​​к моему доходу?

Постдокторанты нередко должны платить налоги со стоимости вашей медицинской страховки, даже если ваше учреждение оплачивает эту страховку. Стоимость вашей медицинской страховки будет добавлена ​​к вашей налоговой форме. Иногда это называют «вмененным доходом».

Источник: http://www.columbia.edu/cu/vpaa/docs/postdoc_fellow_benefit_policy_memo_and_FAQs.pdf

Это очень необычная ситуация для неакадемических отраслей, поэтому для многих это может стать неожиданностью.

Будете ли вы удерживать доход из моей зарплаты на налоги?

Если ответ «да», то ваша жизнь немного упрощается, потому что учреждение будет угадывать, сколько налогов вы будете должны, и примерно столько же будет платить правительству из каждой зарплаты. Затем в конце года вы подаете декларацию, чтобы исправить любую переплату или недоплату.

Если ответ отрицательный, то вы должны оценить, сколько, по вашему мнению, вы будете должны, и уплатить предполагаемые налоги. Они должны производиться ежеквартально (примерно каждые три месяца). Вы по-прежнему подаете декларацию в конце года, чтобы исправить любую переплату или недоплату.

https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estimated-taxes

Заключение

Быть постдоком — такая странная категория работы, что почти никто (включая бухгалтеров) ничего об этом не знает, если только у них нет определенного опыта работы в академических кругах. Так что не удивляйтесь, если они тоже запутаются!

Безусловно, самый простой сценарий — это если ваше учреждение платит вам как обычному сотруднику, и в этом случае вы получите W-2, они удержат вас, и вы не будете платить налоги по своей медицинской страховке. Надеюсь, это ваш случай.

Эта информация в первую очередь относится к людям, работающим в качестве «постдокторантов», чья должность финансируется как учебная должность, например, NIH, в качестве гранта для этого человека, а не исследовательского гранта для лаборатории. Большинство постдоков не в такой ситуации. Заданный вопрос касался «предложения должности постдока», что почти наверняка не является стипендией.
@BryanKrause в моей области (биомедицинская наука) и в моем учреждении информация верна независимо от того, получаете ли вы индивидуальную стипендию или исследовательский грант для лаборатории. Я лично был в обеих ситуациях. Но я согласен с тем, что это сильно различается между областями и учреждениями. Единственные известные мне постдоки, которым платят как обычным сотрудникам, — это те, кто получает финансирование от частного учреждения HHMI.
Я также занимаюсь биомедицинскими науками; Спасибо за разъяснения. Если на самом деле вы выданы в 1099-MISC, у вас могут быть другие налоговые преимущества, такие как освобождение от уплаты налогов на социальное обеспечение и т. д., в зависимости от источника вашего финансирования. Эти преимущества, вероятно, больше, чем любая пенсия и т. д., недостатки, которые у вас есть для получения 1099-MISC. Мое личное мнение заключается в том, что 1099-MISC для постдоков, не финансируемых за счет индивидуальных грантов, жестко регулирует федеральное правительство, особенно потому, что постдоки явно предназначены для наемных работников, учитывая недавнее руководство по сверхурочной работе.
Если вы считаете, что являетесь наемным работником, а не подрядчиком, вы можете попросить IRS принять такое решение. Университеты делают это, чтобы сохранить свою половину FICA, которую подрядчики должны платить в качестве налога на самозанятость.
Прежде чем принять решение пойти по любому из этих путей, проконсультируйтесь с бухгалтером! Особенно тот, который специализируется на самозанятости...
В статье предлагается, чтобы постдоки, получающие форму 1099, не считали себя самозанятыми; есть серая зона, если постдоктор занимается каким-либо обучением.
Это не звучит как хороший совет для меня, после более внимательного прочтения ответа. Обратите внимание, что уплата налога на самостоятельную занятость на 1099-разный доход, предполагая, что это правильно, потому что вы можете убедить IRS, что вы являетесь сотрудником во время аудита, не кажется разумным.
@ScottSeidman, у тебя есть хорошая мысль; Я полагаю, что есть две альтернативы: либо A) Вы действительно «студент», поэтому вы сообщаете о своем доходе так же, как вы сообщали бы о стипендии, которая превышает ваши расходы на обучение и, следовательно, используется для (налогооблагаемых) расходов, таких как проживание и доска. В этом случае деньги рассматриваются как доход, а не заработная плата для целей налогообложения. Или, B) Вы работаете не по найму и должны подать заявление как таковое.
Как я уже упоминал в другом ответе, возможно, это не относится к некоторым иностранным гражданам в зависимости от различных налоговых соглашений с их странами. Я бы не стал так настойчиво утверждать, что «вы обязательно будете платить налоги».
@BryanKrause, я не бухгалтер, но я считаю, основываясь на том, что сказал мне бухгалтер в подобной ситуации, что выбор заключается в том, чтобы заплатить налог на самостоятельную занятость или официально оспорить статус занятости.
@ScottSeidman Я имею в виду руководство по стипендиям / стипендиям от IRS - поскольку постдокторант - это должность, не присуждающая ученую степень, вся сумма стипендии будет облагаться налогом как доход (но не для таких вещей, как социальное обеспечение) и сообщается как предложено в этой публикации.

Сначала проверьте статус своей визы. Ваша виза, ваша страна и время, которое вы провели в США, определят, какие правила будут применяться к вам. Я настоятельно рекомендую проверить международный студенческий офис вашего университета, так как у них обычно есть новая налоговая информация, и они обычно организуют бесплатные консультации для студентов (старшекурсников, выпускников) и постдоков по налоговым формам.

Не принимайте автоматически советы ваших американских коллег, так как их ситуация, скорее всего, сильно отличается от вашей. Обычные люди понятия не имеют о понятии резидентства для целей налогообложения и дают вам неправильные советы, несмотря на их доброжелательность. Большинство учетных записей также не имеют ни малейшего представления о применении правил, поскольку у немногих зарубежных постдоков есть деньги, чтобы им платить.

Вы неправильно (недвусмысленно) использовали слово «советовать» и все же имеете наглость критиковать мой английский в другом посте? А как насчет вашей плохой грамматики в словах «резиденция понятия», «большинство учетных записей» и «несколько иностранных постдоков»?
Сколько стоят налоги для постдока в США?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v