Вычет федерального подоходного налога из подоходного налога штата

Контекст: я рассчитываю свои налоги в следующем году (2021) для целей заполнения форм W-4, чтобы мои удержания были как можно ближе к моим фактическим налоговым обязательствам, чтобы свести к минимуму возврат моих налогов. Я живу в Орегоне.

Я собираюсь перечислять вычеты за 2021 налоговый год, а не брать стандартный вычет. Это означает, что я могу вычесть мой подоходный налог штата Орегон (OIT) из моих обязательств по федеральному подоходному налогу (FIT). Однако в нескольких штатах, включая мой штат Орегон, я также могу сделать обратное: я могу вычесть свой FIT из моих обязательств по OIT ... что, в свою очередь, повторно повлияет на мои обязательства по FIT, которые снова повлиять на мои обязательства по OIT... другими словами, это создает кажущуюся круговую зависимость.

Мой вопрос: каков правильный способ решить эту проблему? Или, точнее, правильно ли я решил это?

Мое решение состояло в том, чтобы сначала рассчитать мои обязательства по OIT без вычета FIT , а затем рассчитать мои обязательства по FIT, включая вычет моего OIT, чтобы получить мои первоначальные расчетные суммы. Это были приблизительно OIT в размере 4400 долларов США и FIT в размере 5000 долларов США. Затем я пересчитал свой OIT, вычитая свой FIT, а затем скорректировал свой FIT с новым OIT, промывал и повторял, пока не достиг стабильной суммы для каждого налогового обязательства, когда результат корректировки одного больше не менял сумму другого. Конечным результатом был OIT около 3900 долларов и FIT около 5100 долларов (другими словами, примерно на 400 долларов меньше, чем причитающийся налог, чем когда я начинал).

Итак, мой вопрос: это правильный способ разрешить эту циклическую зависимость с помощью рекурсии?

Ответы (1)

Федеральный вычет по налогам штата определяется не вашими налоговыми обязательствами штата, а налогами, которые вы фактически уплатили (или удержали из своей зарплаты) в течение календарного года, поэтому платеж, который вы сделаете своему штату в начале 2021 года за 2020 год. налоговый год будет вычтен из ваших федеральных налогов за 2021 год, а не из ваших федеральных налогов за 2020 год.

Ваши федеральные налоговые обязательства за 2020 год не будут изменены суммой, которую вы платите штату Орегон, при условии, что вы отложите все налоги, причитающиеся штату Орегон, до 1 января.

В том-то и дело, что я НЕ жду до 1 января 2021 года, чтобы заплатить налоги штата Орегон за 2020 год (и я не жду до 2022 года, чтобы заплатить налоги штата Орегон за 2021 год). Мои налоги в штате Орегон за 2020 год удерживаются в 2020 году, а мои налоги в штате Орегон за 2021 год будут удержаны в 2021 году. Контекст моего вопроса заключается в заполнении моих форм W-4 для моих налогов в 2021 году с целью получения моих удержаний за 2021 год для обоих на уровне штата и на федеральном уровне как можно ближе к моему фактическому налоговому обязательству за 2021 год. Поэтому я думаю, что круговая зависимость все еще является фактором, и я не думаю, что это действительно отвечает на мой вопрос.
@JamesDunn, но подаете ли вы свои федеральные налоги до 31 декабря или можете подождать и подать в период с 1 января по 15 апреля?
@JamesDunn, ваше удержание не должно быть абсолютно точным. Просто заполните его «достаточно близко» и оплатите разницу или получите возмещение, когда подадите заявку, как и все остальные.
Конечно, я не беспокоюсь о том, что ошибусь, так как это всего несколько сотен долларов, и я с удовольствием следую этому совету; но мне, тем не менее, все еще любопытно, что именно считается «правильным» при расчете фактических сумм.
Или убедитесь, что вы зарабатываете достаточно денег, чтобы ваши федеральные налоговые обязательства превышали 6800 долларов США, что является максимальным вычетом штата Орегон, и тогда небольшие изменения в ваших федеральных налогах не повлияют на ваши обязательства штата Орегон.
Что правильно для ваших федеральных налогов, так это использовать суммы, фактически выплаченные вашему штату в течение календарного года. Я не знаю, что касается штата Орегон, основано ли оно на фактических платежах или на обязательствах за налоговый год.
«убедитесь, что вы зарабатываете достаточно денег, чтобы ваши федеральные налоговые обязательства превышали 6800 долларов»… ну да, хи-хи. Так было бы проще. Не уверен, что доберусь до этого, хотя я надеюсь иметь много детей, так что кредиты/освобождения, вероятно, снизят мою ответственность.
«Что правильно для ваших федеральных налогов, так это использовать суммы, фактически выплаченные вашему штату в течение календарного года». Означает ли это, что если я переплатил с высокими удержаниями налогов штата в 2021 году, мне не пришлось бы корректировать сумму в сторону уменьшения при подаче заявления и получить крупный возврат средств штата в 2022 году? Это кажется неправильным, но если это так, то я ПОЛНОСТЬЮ пойду на высокие удержания.
Да, но ваш чек на возмещение от штата будет облагаться федеральным налогом в том году, когда вы его получите.
Хм, думаю, в этом есть смысл. Я думаю, это означает, что если я продолжу рекурсивное решение, о котором я упоминал в своем вопросе, это будет довольно близко к моей реальной ответственности. Посмотрим, как моя теория подтвердится в 2022 году, когда я буду использовать Turbotax для подачи документов. :П
@JamesDunn Не придумывайте собственное решение; использовать метод, установленный налоговыми органами. Для федеральных налогов это означает вычесть фактические налоги, уплаченные вашему штату в период с 01 января 2020 г. по 31 декабря 2020 г., независимо от того, каковы были ваши фактические налоговые обязательства, а затем объявить возмещение штата, если таковое имеется, в качестве налогооблагаемого дохода следующим образом. год. В противном случае вы вводите ложную информацию в свою налоговую декларацию.
@Никто, спасибо, но этот вопрос не о подаче моей налоговой декларации за 2020 год. Он касается заполнения формы W-4 для удержания налогов за 2021 год. Это две совершенно разные вещи. Я использую Turbotax, когда фактически подаю налоги.
@JamesDunn На самом деле применимо то же самое (и вы слишком много думаете об этом). Нет никакой бесконечной рекурсии, о которой нужно беспокоиться, потому что ни ИЛИ, ни федералы не платят вам возмещение или не собирают с вас налоги мгновенно. Таким образом, вам нужно учитывать доход или налог только в том году, когда вы фактически получаете этот доход или платите этот налог. Таким образом, предполагая, что вы получите возврат ИЛИ за 2020 налоговый год за 2021 год, основывайте свою W4 за 2021 год на том факте, что, что касается ваших налоговых деклараций за 2020 год, ваш федеральный доход будет равен доходу от работы + доходу от работы за 2019 год ИЛИ возмещению (при условии ты понял) [1 из 2]
@JamesDunn - 2020 ИЛИ налоги (которые вы уже заплатили) и любые другие кредиты / вычеты. Я говорю, что вы слишком много думаете, потому что, кажется, вы ожидаете, что сможете сойтись на одном точном ответе. Вы не можете. Это потому, что ваши налоги зависят от года, в котором вы получаете доход или налоговые обязательства. Предположим, что по какой-то причине ИЛИ требуется до 2022 года, чтобы выплатить возмещение за 2020 год. Тогда ваше возмещение по ИЛИ будет представлять собой облагаемый федеральным налогом доход в 2022 году, а не в 2021 году. Это немедленно нарушает рекурсию, поскольку теперь вы не знаете, какими будут налоговые ставки. быть в 2022 году для ваших федеральных налогов или налогов штата. [2 из 2]
Вычет федерального подоходного налога из подоходного налога штата
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v