Являются ли взаимные фонды хорошим выбором для инвестиций со средним и низким уровнем риска с двухлетним горизонтом?

У меня есть двухлетний инвестиционный горизонт, и я буду делать регулярные ежемесячные взносы. Я предпочитаю варианты инвестиций со средним и низким риском.

Являются ли взаимные фонды хорошим выбором для такого короткого инвестиционного горизонта? Какие другие виды инвестиций следует рассмотреть?

РЕДАКТИРОВАТЬ : более подробная информация, которая может помочь с ответами

  • США (извините, первый вопрос на этом сайте)
  • Имелись в виду взаимные фонды акций роста с проверенной репутацией, но открытые для других идей.
  • Очевидно, что есть потенциал для убытков, но я рассчитываю на рост выше 4%.
  • Я могу справиться с риском снижения, если он минимален и потенциальный рост перевешивает риск
  • Также интересно, стоит ли нагрузка на паевые инвестиционные фонды для краткосрочных (2-летних) инвестиций.
Вы откладываете деньги для достижения конкретной цели? Нужны ли вам деньги для роста или просто для сохранения их стоимости перед лицом инфляции (что на самом деле не является проблемой в такой короткий период времени). Взаимные фонды могут включать в себя широкий спектр инвестиций (фиксированный доход, акции и т. д.), поэтому некоторые фонды могут быть не лучшим выбором.
Кроме того, основываясь на вашем веб-сайте, я пометил это как вопрос США. Пожалуйста, поправьте меня, если это не так.
США правы... и ищут возможность сохранения с потенциальным преимуществом. Глядя как на инвестиции, а не как на игру с инфляцией.
Что вы хотите назвать "проверенным послужным списком"? Управляющие фондами часто меняются по одной причине, а другая заключается в том, чтобы рассмотреть, насколько хорошо фондовый рынок поведет себя в следующие 2 года, чего никто не знает наверняка.

Ответы (2)

Во-первых, вы не указываете, где вы находитесь, и это довольно глобальный сайт. Здесь есть люди из Канады, США и многих других стран, поэтому «взаимные фонды», которые означают одно для вас, могут немного отличаться для кого-то в другой стране на один балл. Спасибо, что указали этот момент в теге.

Во-вторых, взаимные фонды — это просто тип инвестиционного инструмента, и есть что сказать о том, что входит в состав фонда, который может быть инвестиционной компанией, трастом или несколькими другими возможностями. В Северной Америке существуют взаимные фонды денежного рынка, взаимные фонды облигаций, взаимные фонды акций, взаимные фонды других взаимных фондов и фонды, которые представляют собой комбинацию любых и всех предыдущих вариантов. Таким образом, что-то вроде взаимных фондов денежного рынка будет иметь низкий риск, но, вполне вероятно, также и низкую доходность. Фонды краткосрочных облигаций повышают риск на единицу, хотя это зависит от того, как вы справляетесь с волатильностью изменения чистой стоимости активов фонда. Также есть что сказать об открытых фондах, ETF и закрытых фондах, которые также следует учитывать.

В-третьих, здесь даже не упоминаются налоги, которые могут повлиять на то, какие виды фондов имеют смысл, поскольку некоторые фонды могут инвестировать в инструменты с благоприятным налоговым режимом.

Помимо средств, я бы посмотрел на компакт-диски, и мое предложение было бы казначейскими облигациями. На мой взгляд, с довольно короткими временными рамками акции могут быть довольно опасными.

Я бы предложил акции только в том случае, если вы инвестируете не менее 5 лет. За 2 года многое может случиться с акциями, и если вы посмотрите на историю, то увидите, что акции падали в среднем примерно на 1 раз каждые 4 года. Что-то рассмотреть, какой недостаток вы бы принять здесь? Вы в порядке, если то, что вы сэкономите, урежется вдвое? Это то, что может произойти с некоторыми фондами роста в краткосрочной перспективе, как выглядит двухлетний временной горизонт. Если вы поступите с взаимным фондом акций, то, на мой взгляд, это будет авантюра. Не забывайте, что если фонд упадет на 10%, а затем вырастет на 10%, вы все равно потеряете 1%, так как падение займет больше.

Взаимные фонды — это даже не вид инвестиций, как вы говорите, начиная со второго абзаца; это просто один из возможных способов приобрести любой класс(ы) активов, в которые инвестирует взаимный фонд (и обычно относительно доступный для индивидуальных инвесторов). Хедж-фонд может даже открывать длинные и короткие позиции по драгоценным металлам, акциям, корпоративным облигациям, государственным облигациям, иностранной валюте и т. д. — все сразу . Покупая этот теоретический фонд, вы не покупаете «хедж-фонд» или «взаимный фонд», вы покупаете сразу несколько классов активов.
Если взаимный фонд не является типом инвестиций, как бы вы его классифицировали в отличие от опционов, акций, отдельных выпусков облигаций и других существующих ценных бумаг?
Я думал, что уже ответил на это в своем предыдущем комментарии; Я бы классифицировал это как способ приобрести какой-то другой актив . Покупая взаимный фонд акций, вы покупаете акции; косвенно, но все же акции. Покупая взаимный фонд облигаций, вы покупаете облигации. Покупая смешанный взаимный фонд, вы можете покупать акции и облигации одновременно. И так далее.
Мне больше нравится "тип инвестиционного инструмента" :)

Я полагаю, вы имеете в виду взаимные фонды акций.

2008 год был не так давно. Снижение на 37%. 07/08 в совокупности снизились на 34% или 07/09 на 20%. Смысл долгосрочной перспективы в том, что со временем десятилетие почти обеспечит положительную отдачу.

2 года мало, на мой взгляд.

«Я предполагаю, что вы имеете в виду взаимные фонды акций». Это звучит как очень большое предположение, основанное на вопросе. Спасибо, что разъяснили. (И нет, я не против.)
«Суть долгосрочной перспективы в том, что со временем десятилетие почти обеспечит положительный доход». Если бы вы купили фонд, отслеживающий рынок США в январе 2000 г., вы бы все еще сильно отставали в январе 2010 г. и сейчас просто безубыточны (не включая инфляцию или дивиденды).
@Victor - я тщательно подбираю слова. Было выбрано почти всегда , и подчеркивать, что если 10 лет почти то 2 года, явно плохая идея.
@MichaelKjörling - спасибо, я не чувствителен. Я мог бы ответить: «Конечно, взаимный фонд денежного рынка — это то, в чем вы должны копить». ОП еще не уточнил свои намерения.
Являются ли взаимные фонды хорошим выбором для инвестиций со средним и низким уровнем риска с двухлетним горизонтом?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v