Моя жена открыла традиционную IRA в конце 2017 года, а затем в январе 2018 года профинансировала ее за счет 5500 долларов после уплаты налогов (без вычета налогов). Мы обязательно сообщили Vanguard, что взнос был за 2017 год.
Мы продолжили финансировать ту же традиционную IRA, добавив еще 5500 долларов на 2018 налоговый год.
В 2018 году мы преобразовали всю традиционную IRA в Roth IRA.
В коробке 1 формы 1099-R, предоставленной Vanguard, содержится 11 000 долларов (что имеет смысл). Однако, когда я помещаю это в TurboTax, он рассматривает это как чрезмерный взнос (я думаю), и количество моих возмещений значительно снижается как в федеральном, так и в государственном. Мой федеральный номер останется прежним, если я поменяю поле 1 на 5500 долларов.
Есть идеи, что мне делать?
11000 долларов правильно. Это не должно изменить сумму налога или возмещения, если вы правильно ответили на все вопросы (некоторые из них нелогичны, но вы должны отвечать на них буквально так, как они были заданы), указали, что у вас есть базис в размере 5500 долларов США с 2017 года или ранее (что вы также должны были сообщить при подаче налоговой декларации за 2017 год в прошлом году), и указали, что у вас есть невычитаемый взнос в размере 5500 долларов США по традиционной IRA за 2018 год. Убедитесь, что вы также заполнили раздел «Традиционные и прямые взносы IRA» в разделе «Вычеты и зачеты», чтобы ввести сумму в размере 5500 долларов США. вклад за 2018 год. Если вы разместите здесь свои ответы на каждый вопрос, мы увидим, что что-то не так.
Харпер - Восстановить Монику
Дэйвид