Что такое хороший рост?

Я хочу начать активнее переводить доход от аренды на фондовый рынок. Я уже максил свою компанию 401 (k), поэтому я не возражаю против того, что не является отложенным налогом.

До этого момента я копил 5 тысяч долларов, а затем покупал взаимный фонд. Потом оставить навсегда. Промыть и повторить. Я предпочитаю взаимные фонды с высокими дивидендами, которые автоматически реинвестируют без комиссии.

Я также хочу попасть в некоторые компании, которые, как я знаю, преуспевают, например, Amazon. Я не вижу мира, в котором их не существует, поэтому на данный момент это кажется хорошей покупкой.

Тем не менее, если я собираюсь перейти на акции, которыми я управляю, я хочу знать, когда я должен получить свою прибыль, или я должен просто оставить ее.

Есть ли целевой доход, который считается хорошим? Я предположил 8% (плюс комиссия за транзакцию). Мои рассуждения, однако, довольно произвольны. Может ли кто-нибудь дать какие-либо рекомендации по настройке цели возврата?

Кроме того, 5 тысяч долларов - это подходящая сумма? Должен ли я коммитить меньше на семя? Я делаю 3 покупки в год в лучшем случае.

Выбор акций не является хобби на неполный рабочий день — он предлагает посвятить себя обучению или просто придерживаться ETF и взаимных фондов. Что касается мин. инвестировать... Я бы сказал, не менее 5к, но 10к блоков - это нормально. Если вы платите 8,95 $ за сделку и тратите 1000 $ за блок, вам нужно заработать 0,9%, чтобы выйти в безубыток (не включая комиссию за продажу... так что 1,79%), но если вы инвестируете в блоки по 10000 $ вам нужно только сделать 0,09% ... большая разница (x2 = 0,18%). Но тогда вы должны учитывать, насколько рынок будет двигаться за то время, которое вам потребуется, чтобы сохранить разницу между… множеством вариантов ;)
Выбор акций может стать хобби на полставки и весельем, если вы сможете найти других людей, которые тоже заинтересованы в этом. Однако, как и большинство хобби, в среднем это обходится вам в приличную сумму, и большинство людей никогда не зарабатывают на этом так много.
Это звучит как опасное мнение, и, видя, что вы являетесь CFA, я удивлен услышать такое мнение.

Ответы (4)

Если ваш вопрос действительно просто

Что такое хороший рост? Есть ли целевой доход, который считается хорошим? Я предположил 8% (плюс комиссия за транзакцию).

Тогда я должен указать, что S&P предлагает среднегодовой темп роста в 9,77% с 1900 года. Вы можете купить ETF S&P за 0,05% в год. Если ваша цель состоит в том, чтобы отставать от S&P на 1,7% в год в долгосрочной перспективе, вы можете использовать сочетание S&P и наличных в соотношении 85/15, хорошо спать по ночам и не тратить время на выбор акций.

В книге One Up on Wall Street Питер Линч предположил, что есть шесть основных аспектов выбора акций роста:

  • Соотношение цена-прибыль-рост (PEG). Другими словами, чем выше коэффициент PE, тем выше скорость роста, необходимая для его обоснования .
  • Ускоряется или замедляется темп роста. (Замедление темпов роста часто приводит к снижению цен на акции, даже если прибыль продолжает расти. Кроме того, снижение может быть внезапным.)
  • Насколько компания близка к насыщению своего рынка. Американские розничные и ресторанные компании легко подсчитали потенциальное количество прибыльных мест. Когда они достигают примерно 1/2 этого размера, их акции обычно перестают расти.
  • «История», которую рассказывают на Уолл-стрит о стратегии и перспективах компании. Можете ли вы объяснить, почему компания является хорошей инвестицией в двух предложениях? История правдива? История меняется к лучшему или к худшему?
  • Вы понимаете, чем занимается компания?
  • Является ли компания сворачивающейся? Линчу нравилось инвестировать в свертывания, но он решил продать до того, как у компании закончились компании для покупки.
Хотя это полезная информация, она не отвечает на вопрос автора: «Какова «хорошая» целевая доходность для покупки акций, которую я мог бы использовать, чтобы определить, стоит ли оставаться в этих инвестициях?»
@blm - это был не вопрос автора. Вы можете подтвердить это в истории редактирования исходного сообщения. Нынешнее название отличается от того, когда я отвечал на вопрос, и отличается от первоначального замысла автора.
Возможно, это был не заголовок поста, но это и добавление некоторых тегов — единственное, что изменилось, в частности, последние два абзаца не изменились, и они единственные с вопросами, ни один из которых твой ответ отвечает.
@blm - Оригинальный постер просил «рекомендации» по покупке и продаже акций роста на основе темпов их роста. Совет Линча стоит прочитать, но, возможно, он потребует некоторой корректировки (процентные ставки, коэффициенты прибыли и определения внереализационной прибыли изменились за последние 25 лет). Его совет конкретно касается темпов роста компании. Я предполагаю, что читатели могут преобразовать желаемое соотношение PEG в желаемую скорость роста (учитывая соотношение PE). Другие советы указывают, когда акции роста вот-вот перестанут быть акциями роста.
Я проголосовал за этот ответ. Вопрос, как говорится, неоднозначный. Если бы это действительно был вопрос «на какой процент прироста я рассчитываю», то его можно было бы задать менее чем в 6 абзацах. Джаспер не отвечает на вопрос заголовка, но обращает внимание на смысл большей части текста.

Первая проблема заключается в том, что если акции вернули 8% с момента их покупки, это может быть либо очень хорошо (8% за два дня), либо очень плохо (8% за 20 лет). Даже просто измеренный за последний год он может быть относительно очень хорошим (рост на 8% и рынок упал на 5%) или очень плохим (рост на 8% и рынок вырос на 16%).

В любом случае, хорошее эмпирическое правило заключается в том, что вы не должны выбирать свои позиции, исходя из доходности акций в прошлом , а только исходя из вашего представления о будущей доходности акций. Например, если акции выросли на 8% за два месяца, но вы думаете, что в ближайшие два месяца они подорожают еще на 8%, вам, вероятно, не следует брать свои доходы.

Что касается 5 тысяч долларов, то на первый взгляд это вполне разумная сумма. Если вы пользуетесь дисконтным брокером, комиссия не должна быть настолько большой, чтобы вы съели любой доход от суммы в 5 тысяч долларов. Кроме того, судя по тому, что вы описываете, это не такая большая сумма, чтобы ошибки могли поставить под угрозу вашу пенсию.

Нельзя ожидать ни одного жесткого и быстрого возврата. Ценные бумаги, как и все на свободном рынке, конкурируют за ваши деньги. Поскольку ФРС задает тон рынку своей ставкой по федеральным фондам овернайт, вы можете использовать коэффициент, кратный «эталонной» доходности 10-летних казначейских облигаций. Итак, давайте предположим, что хороший множитель равен четырем. Текущая доходность 10-летних казначейских облигаций колеблется около двух. Это дало бы целевой урожай восемь.

http://stockcharts.com/h-sc/ui?s=%24UST10Y&p=W&b=5&g=0&id=p47115669808

Что такое хороший рост?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v