Global Small-Cap Index Fund имеет среднегодовую норму прибыли 14%?

Я новичок в инвестировании, так что это может показаться глупым. Но я из Великобритании и искал разные индексные фонды на сайте Vanguard UK. А с момента его создания (в январе 2010 года) годовая норма прибыли Vanguard Global Small-Cap Index составляет 14,06%. Я понимаю, что этот индекс отслеживает более мелкие компании, и, следовательно, их темпы роста часто выше, чем у крупных компаний, котирующихся на индексах DOW, S&P 500, FTSE и т. д.

Я думаю, мой вопрос в том, что эта средняя норма прибыли в 14,06% кажется исключительно высокой, я не могу понять, почему все в мире не инвестируют в это? Являются ли эти высокие доходы следствием восстановления наших экономик после краха 2008 года? Другими словами, вряд ли следующее десятилетие принесет такую ​​же норму прибыли?

Спасибо

Прежде чем вы будете слишком взволнованы, обратите внимание, что средняя общая доходность S&P 500 составляет 14% с 1 января 2010 года.
Спасибо за эту информацию, я думал, что читал, что это было около 9,7%, но, возможно, это было только за последние 10 лет, ИДК. Тем не менее, почему этот факт обуздывает мое волнение? Во всяком случае, здорово знать этот факт?
Я предполагаю, что @DStanley имеет в виду тот факт, что, если вы можете получить 14% в достаточно большом капитальном фонде (который, если ничего другого, вероятно, будет гораздо менее волатильным), то еще 0,06% (или 0,56%, если мы щедры) с округлением) в фонде с небольшой капитализацией, вероятно, не стоит возможной повышенной волатильности.
Фонды с малой и средней капитализацией приносят хорошую прибыль; но они слишком изменчивы.
Не ожидайте (фактически) никакой корреляции между тем, что она делала за последние восемь лет, и тем, что она будет делать в следующие восемь лет. Определенно не потому, что он сделал 14% за восемь лет, он будет делать то же самое в течение следующих восьми лет. Насколько нам известно, он может потерять 10% в годовом исчислении.
Высокий риск часто означает высокую доходность. Инвестируя в предприятия с малой капитализацией, нередко они удваивают собственный капитал, но многие из них терпят неудачу. Количество разоряющихся предприятий во время кризиса намного выше, чем инвестирование в голубые фишки. Маленькие заглавные буквы просто более экстремальны.

Ответы (2)

Добро пожаловать на этот сайт и в область инвестирования. Вопрос, который вы задаете, хотите верьте, хотите нет, основан на поведении, а не на математике. Будет ли этот фонд все еще хорошей сделкой, если вы получите среднюю доходность 10%? Да, очень даже в условиях текущей процентной ставки.

Теперь очевидно, что многие люди, такие как я, не могут купить этот фонд, поскольку я не уполномочен торговать в Великобритании. Ничего страшного, здесь, в США, есть аналогичные фонды, которые предлагают аналогичные нормы прибыли.

Так почему же люди не вкладывают все свои деньги в этот фонд? Что ж, в некоторые годы у фондов акций бывают плохие годы, и значительная часть стоимости может быть потеряна. Если бы вы были вынуждены продать в этот момент, вы бы зафиксировали свои убытки. Однако происходит то, что со временем люди выздоравливают и награждаются довольно высокими результатами. Так что деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе, должны быть в чем-то стабильном, скучном и на чем много не заработаешь.

Так почему бы людям не вкладывать все лишние деньги в этот фонд. Представьте себе двух человек: один вкладывает весь свой дискреционный доход в фонды акций, а другой тратит все свои деньги на автомобили и одежду. Кто «выглядит» богаче? Второй человек. Первый человек, вероятно, не намного лучше, поскольку у него, вероятно, жалкая жизнь, но со временем у него будет много денег. Чтобы достичь этого, требуется время, и иногда трудно придерживаться программы, когда ваш фонд упал на 25% за последние три месяца.

Этот фонд и подобные ему являются одним из аспектов накопления богатства. Нужно что-то откладывать, что-то отдавать, а что-то тратить, чтобы должным образом накопить богатство. Часть сбережений должна быть на простом и скучном сберегательном счете, а часть должна быть переведена на счета, очень похожие на рассматриваемый. Тем не менее, легко сосредоточиться на одном аспекте, поэтому мы должны стремиться к сбалансированной жизни.

Спасибо за такой полный ответ. То, что вы сказали в конце о том, что это один из аспектов накопления богатства и о том, как мы должны стремиться к балансу, было особенно интересным. Какой лучший баланс? Какие ресурсы вы знаете о книгах/лекциях/видео YT, которые объясняют эту конкретную часть личных финансов, а именно ту часть, которая говорит вам, как лучше всего «диверсифицировать» ваш процесс накопления богатства. Спасибо.
Трудно найти исчерпывающий ресурс, и только небольшая часть финансовых авторов включает пожертвования в свой план создания богатства, но, по моему опыту, это жизненно важно.
Давать? Это кажется нелогичным? Единственный способ, который, кажется, имеет смысл, заключается в том, что он выгоден в макромасштабе, то есть уменьшает неравенство/увеличивает социальную/экономическую мобильность, что, в свою очередь, означает для нас большие выгоды в долгосрочной перспективе. Если это не то, что вы имеете в виду, мне любопытно, почему вы говорите, что даяние является неотъемлемой частью создания богатства для человека?
Это кажется нелогичным, но это необходимо. Создание богатства больше зависит от поведения, чем от математики. Даяние помогает человеку вести себя лучше, что позволяет ему накопить больше богатства. Это в двух словах.
Очень интересно. Есть ли у вас какие-либо ресурсы, которые вы можете указать, чтобы описать своего рода «психологическую подготовку», частью которой является даяние?
@Primebrook да. В книге «Парадокс щедрости» собраны исследования. Немного суховато, но очень интересно.

Я думаю, мой вопрос в том, что эта средняя норма прибыли в 14,06% кажется исключительно высокой, я не могу понять, почему все в мире не инвестируют в это?

Итак, на более общий вопрос «почему не все инвестируют в рынок» отвечает Пит Б. Но для этого конкретного фонда:

Причин много, но главные из них:

  1. Прошлые результаты не являются индикатором будущих результатов. Если бы это было так, все смотрели бы на то, что имело самую высокую норму прибыли в этом году, и, очевидно, инвестировали бы в это.

  2. Последние 8 (почти 9 по состоянию на 09.2018) лет были продолжительным бычьим рынком. Глядя на доходность только за последние 8 лет, можно увидеть, что акции — это хорошо, а все остальное — плохо. Это будет верно до тех пор, пока это не так.

  3. Доходность S&P 500 (реинвестирование дивидендов) за последние 8 лет составляет 14,945%, что выше, чем у фонда; другими словами, его доходность не является исключительной, учитывая бычий рынок.

Являются ли эти высокие доходы следствием восстановления наших экономик после краха 2008 года? Другими словами, вряд ли следующее десятилетие принесет такую ​​же норму прибыли?

Высшая точка, которая была до краха 2008 года (в 2007 году), не была достигнута снова до 2013 года. Так что этот 6-летний период был просто восстановлением. С 2013 года его стоимость почти удвоилась, что является очень высоким показателем, и его не так-то просто связать с какой-то одной причиной.

Принесет ли следующее десятилетие такую ​​же норму прибыли? Может быть. Возможно, нет. Исторически доходность S&P 500 составляла в среднем 9,2%. Мы высоко, высоко выше, чем за последние 8 лет. Если мир не станет утопией, в какой-то момент произойдет крах; однако, когда произойдет этот сбой, никто не знает. Это может быть завтра, это может быть в следующем году, это может быть через десять лет. В 2015 году, конечно, многие верили, что это уже произошло бы, но этого не произошло.

Прошлые результаты абсолютно точно являются индикатором будущих результатов. Не гарантия, и вы получите больше информации, если рассмотрите, как производительность соответствует рыночным циклам, чем если вы вырвете ее из контекста, но прошлые результаты очень информативны.
Global Small-Cap Index Fund имеет среднегодовую норму прибыли 14%?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v