Мой инвестиционный портфель состоит из нескольких акций, взаимных фондов и облигаций, в которые я вложил деньги на протяжении многих лет.
У меня вопрос: если бы я вложил все свои инвестиции за эти годы в индексный фонд S&P 500, как бы он показал себя по сравнению с моим текущим портфелем? Как бы я понял это? Сюда входят все реинвестированные дивиденды и любые уплаченные комиссии.
РЕДАКТИРОВАТЬ: Чтобы задать мой вопрос по-другому: «[Если] вместо того, чтобы делать то, что я делал, я инвестировал в индексный фонд S&P, как бы я работал?»
Мне легко посмотреть на IRA, без депозитов или снятия средств в течение года, и сравнить доход с каким-то индексом. Как только вы начнете добавлять транзакции, все будет не так просто. Вот метод, который максимально точно соответствует вашей цели:
История SPY восходит к 1993 году. Это самый котируемый ETF, копирующий S&P 500, и вас специально просили сравнить, как пошли бы инвестиции, если бы вы были в таком фонде. Это важное различие, так как мне не нужно делать поправку на его расходы в размере 0,09%, как это было бы в этом фонде.
Просто зайдите на Yahoo и начните с исторических цен. Удобно это делать в таблице. Я предполагаю, что вы можете найти все свои покупки, включая даты и вложенные доллары. Найдите их и относитесь к этим долларам как к покупкам SPY. Как только список будет готов, вернитесь и найдите дивиденды, ежеквартальные выпуски и на дату дивиденда добавьте акции, которые он купил бы на основе цены этого дня. Конечно, любой вывод средств учитывается таким же образом, за вычетом количества акций SPY, которые он купил бы. Не забудьте включить комиссию на SPY, независимо от того, что взимает ваш брокер.
Если я что-то упустил, я уверен, что мы увидим, как кто-то укажет на это, я был бы рад отредактировать это, чтобы сделать эту статью достойной вики.
Редактировать - из-за характера комментариев и невозможности редактирования я добавляю это сюда. Возможно, я слишком педантично читаю вопрос, возможно, нет. Я читаю это так: «Если бы вместо того, чтобы делать то, что я делал, я инвестировал в индексный фонд S&P, как бы я справился?» Чтобы измерить свою доходность по эталону, механика расчета эталонов не нужна. В комментарии я предлагаю пример: если бы существовал ETF, основанный на каком-то типе инвестирования в черный ящик, для которого инвестиции вообще не раскрывались, а только цена на конец дня, мой ответ выше по-прежнему точно применим. Правомерность таких сравнений — другой вопрос, но факт, что формулировка ETF не играет роли, остается. В моем комментарии ниже, который я удалил, я предположил имя ETF, не намереваясь показаться саркастическим. Для справки, если кто-то хочет запустить JoesETF, я согласен.
Я задавал себе точно такой же вопрос много раз. Анализ был бы простым, если бы вы инвестировали все свои деньги за один день, но я этого не сделал, и поэтому мне нужно было бы преобразовать ваши операции с наличными в покупки/продажи индексного фонда. Я устал пытаться сделать это, используя данные Yahoo и Excel, поэтому в свободное время я создал веб-сайт. Я скромно предлагаю вам попробовать мой веб-сайт в надежде, что он поможет вам выполнить эти вычисления: http://www.amibeatingthemarket.com/
Как рассчитывается доходность S&P 500, описано здесь . Вы должны следовать той же методологии, т.е. взвешенной по базе совокупной методологии для расчета собственной прибыли. Что-то другое, и это будет некорректное сравнение.
Хаос П