Раньше я инвестировал в следующий гипердиверсифицированный портфель:
+--------+--------------------------------------------------+-------------+
| ticker | Exchange-traded Fund | Percent (%) |
+--------+--------------------------------------------------+-------------+
| BWX | SPDR Bloomberg Barclays Intl Treasury Bond | 13 |
| EMLC | VanEck Vectors JP Morgan Emer Mkts Loc Curr Bond | 10 |
| BND | Vanguard Total Bond Market | 9 |
+--------+--------------------------------------------------+-------------+
| IAU | iShares Gold Trust | 11 |
| DBC | PowerShares DB Commodity Tracking | 5 |
+--------+--------------------------------------------------+-------------+
| VEU | Vanguard FTSE All-World ex-U.S. | 17 |
| VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets Index | 14 |
| VNQI | Vanguard Global ex-U.S. Real Estate | 4 |
| VNQ | Vanguard REIT | 6 |
| VTI | Vanguard Total Stock Market | 11 |
+--------+--------------------------------------------------+-------------+
| Composite Portfolio | 100 |
+-----------------------------------------------------------+-------------+
Я живу во Франции, и мой брокер Interactive Brokers.
К сожалению, я не могу купить эти ETF, так как правила PRIIPS вступили в силу в Европе с 01 января 2018 года.
Я думал, что необходимый документ (KID) будут выдавать компании, продающие эти ETF. Прошло почти 2 года, и я теряю надежду.
Я ищу способ либо:
• Найдите ETF, которые отслеживают тот же индекс и имеют низкие комиссии, которые я мог бы купить в Европе.
• Найдите хорошего регулируемого брокера, который позволит гражданину ЕС покупать эти продукты.
Интересно, почему до сих пор не выданы документы КИДов?
Если вы являетесь гражданином ЕС, а НЕ гражданином США, https://justetf.com предназначен для вас, и я нашел IE (Ирландия) версии нескольких фондов Vanguard и iShares. Сборы для фондов Vanguard, зарегистрированных в IE, несколько выше, чем для фондов, зарегистрированных в США, но не слишком - 0,07% против 0,03% для Vanguard S&P 500.
Ключ: ISIN должен начинаться с IE или буквенного кода другой страны ЕС (фонды, зарегистрированные в США, начинаются с США), и в имени должен быть UCITS.
Если у вас также есть гражданство США и, следовательно, вечные налоговые обязательства США, забудьте обо всем, что я сказал. Мы попали в ловушку-22 — не можем самостоятельно покупать ETF, не зарегистрированные в ЕС, потому что PRIIPS, и глупо покупать ETF, не зарегистрированные в США, потому что PFIC (высокая вероятность того, что придется платить прибыль по верхней границе США). ставки, независимо от вашего дохода).