Моя жена устроилась на новую работу очень поздно в 2015 году. Она подписалась на пенсионный план 403b и внесла около 200 долларов. Теперь, делая наши налоги (замужем, подаем совместную регистрацию), мы обнаруживаем, что не можем вносить вклад в нашу IRA, поскольку она была охвачена пенсионным планом в 2015 году, и мы превысили пределы дохода. Таким образом, за 200 долларов в 403b мы теперь смотрим на дополнительные 4000 долларов в виде налогов, поскольку мы не можем вносить вклад в IRA. Есть ли способ аннулировать взнос по плану типа 403b или 401k постфактум? Наличие денег, удерживаемых из одной зарплаты, вряд ли считается пенсионным планом в моей книге!
Наличие денег, удерживаемых из одной зарплаты, вряд ли считается пенсионным планом в моей книге!
Важна не ваша книга, а книга Конгресса, которая называется Налоговый кодекс.
Нет, вы не можете аннулировать вклад постфактум. Может быть, в течение года вы можете что-то сделать с работодателем, чтобы уравновесить это, но не после закрытия года. (Это, кстати, отличается для IRA, где вы действительно можете сделать переквалификацию до налогового дня следующего года)
Джо