S&P 500 VFAIX (паевой фонд) против VOO (ETF)?

В настоящее время у меня чуть менее 10 000 долларов на брокерском счете Vanguard Roth IRA. До сих пор я покупал ETF VOO, так как у них более низкий коэффициент расходов, чем у VFINX. Мой следующий взнос принесет мне более 10 000 долларов, что позволит мне купить VFIAX. Я пытаюсь решить, стоит ли конвертировать мои акции VOO в акции VFAIX. Мои мысли до сих пор:

Оба имеют одинаковый коэффициент расходов 0,04% и должны иметь почти одинаковую производительность, поскольку они отслеживают один и тот же индекс.

ВОО

Плюсы:

  • Уже купленные/проданные могут облагаться налогом (не уверен, что это применимо к Roth IRA)

Минусы:

  • Нет автоматических инвестиций
  • Придется покупать целые акции (некоторая сумма в долларах осталась)
  • Торговые сборы и комиссии (не применимо, поскольку торговля ETF Vanguard бесплатна со счетом Vanguard)
  • Возможно, рискованно из-за ликвидации (маловероятно, если ETF такой большой, как VOO)

VFIAX:

Плюсы:

  • Автоматические инвестиции
  • Могу инвестировать все свои деньги (не нужно покупать целые акции)

Минусы:

  • Возможно, налоговые соображения (не уверен, что это применимо к Roth IRA)

Есть ли какие-либо другие важные соображения, которые я упустил? Кроме того, мои предположения в списке верны?

Торговые сборы для взаимных фондов часто выше, чем для эквивалентных ETF (как вы заметили, это не применяется, когда они хранятся на счете непосредственно у управляющего, а только на стороннем брокерском счете).

Ответы (1)

Нет налогов на транзакции в рамках IRA (традиционного или Roth), так что вам не нужно это учитывать. Тем не менее, есть еще четыре детали, которые, как мне кажется, вам следует иметь в виду:

  • ETF можно торговать как акции, с рынком покупки/продажи/лимитом/и т. д. заказы в любой момент в течение торговых часов. Стоимость взаимных фондов пересчитывается только один раз в день, после закрытия рынка, и все сделки в течение дня происходят по этой цене. Это может быть за или против, в зависимости от вашей точки зрения — возможно, вы могли бы сэкономить несколько центов с лимитным ордером; с другой стороны, VFIAX может быть менее напряженным в этом отношении, поскольку вам даже не нужно решать, хотите ли вы рыночный или лимитный ордер (и по какой цене).
  • Большинство взаимных фондов Vanguard, включая VFIAX, имеют ограничения на частую торговлю. Это означает, что если вы продадите немного VFIAX, вы не сможете (легко) купить больше в течение 30 дней . Однако есть способы обойти это ограничение . ETF не имеют этого ограничения. Эта политика вряд ли повлияет на вас, но об этом следует знать.
  • Некоторые взаимные фонды облагаются комиссией за покупку и/или погашение . Это означает, что с вас будет взиматься плата за ввод или вывод денег. VFIAX не взимает плату за конкретный фонд, но Vanguard заявляет , что «для фондов без комиссии за транзакцию Vanguard Brokerage Services взимает комиссию за выкуп в размере 50 долларов за все продажи в течение 60 календарных дней с даты сделки самой последней покупки». Я интерпретирую это как относящееся к VFIAX, поэтому вы также должны знать об этом.
S&P 500 VFAIX (паевой фонд) против VOO (ETF)?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v