Slice and Dice против тотальных рыночных ETF. Как я должен исходить отсюда

В настоящее время я инвестировал около 330 тысяч долларов в ETF. Когда я начал инвестировать, я знал о ленивых портфелях, построенных с использованием общих рыночных индексных фондов, таких как портфели из 3 или 4 фондов. По какой-то причине я решил построить свое портфолио по принципу «нарезки и кости». Это мое портфолио:

  1. Рост большой капитализации, QQQ, 43%
  2. Смесь крупной шапки, VOO, 32%
  3. Малая капитализация, VTWO, 10%
  4. Международная, ВЭУ, 5%
  5. Облигации, 8%
  6. REIT, 2%

Две проблемы, которые я вижу в подходе «нарезка и кости», заключаются в следующем:

  1. Я должен следить за новостями, понимать, в каких секторах рынка дела обстоят лучше всего, и направлять свой портфель в этом направлении. Для поддержания портфеля требуется много работы, что делает его менее похожим на пассивное инвестирование и больше на активное инвестирование.
  2. Ребалансировка этого портфеля является проблемой, потому что ETF слишком много. Тот или иной компонент постоянно выходит за пределы своего целевого диапазона распределения и занимает слишком много места. QQQ должен был составлять 25% в моем портфеле, но теперь он приближается к 45% в моем портфеле.

В настоящее время моя прибыль составляет около 100 тысяч долларов. Если бы я хотел начать с нуля, мне пришлось бы прекратить инвестировать на год и заплатить 15 тысяч долларов в виде прироста капитала, когда я все продам.

Не уверен, что рекомендуется продолжать движение по этой полосе. Но если вы порекомендуете мне продолжать использовать метод «нарезки и кости», как мне выбрать правильное распределение среди моих различных активов. Кроме того, должен ли я сохранить текущий набор ETF или продать что-нибудь?

Мой другой вариант — использовать будущие деньги для создания портфеля из 4 фондов и сохранить мой существующий портфель нетронутым, ничего не продавая.

Как часто вы балансируете? Какая еще работа необходима, кроме перебалансировки?
Я не знаю, как часто мне нужно ребалансировать, я должен постоянно следить за новостями фондового рынка, чтобы знать, когда нужно ребалансировать.
С индексным фондом общего рынка, таким как VTI, они просто перебалансируются, когда возвращается базовый индекс. И у людей, которые управляют базовым индексом, есть армия экономистов, которые изучают рынок, чтобы определить относительное распределение в индексе. Это то, что мне больно делать в одиночку.
Предположим, я чувствую, что компании с маленькой капитализацией работают лучше, чем компании с большой капитализацией. Затем (1) мне нужно потратить некоторое время на выяснение, является ли это краткосрочной или долгосрочной тенденцией, и стоит ли ее ребалансировать. (2) Мне нужно ликвидировать некоторые из моих активов с большой капитализацией и перевести эти деньги в мелкие капитализации, что требует от меня уплаты налогов на прирост капитала, но для авангарда у них есть свопы и другие сложные торговые инструменты, которых у меня нет. доступ к, для выполнения ребалансировки. Таким образом, они могут провести ребалансировку без каких-либо налогов.
"Предположим, я чувствую, что акции с маленькой капитализацией лучше, чем с большой капитализацией"... вы трейдер или инвестор ?
investopedia.com/ask/answers/12/… . Я думаю, что я инвестор.
Затем, поскольку вы занимаетесь этим в долгосрочной перспективе, не позволяйте эмоциям и краткосрочному мышлению затуманивать ваш взгляд. У вас хороший инвестиционный спред (если вы молоды), так что не шутите с ним. Ежегодно проводите ребалансировку, чтобы не получать краткосрочный прирост капитала.

Ответы (1)

Если причина, по которой вы выбрали распределение активов, все еще кажется действительной, вы должны придерживаться ее. Ребалансировка каждый год или даже раз в квартал не должна быть обременительной, особенно в наше время нулевых комиссий. Не совсем уверен, что ваш вопрос здесь.

На самом деле у вас, кажется, очень логичный и простой подход, которого вам просто нужно придерживаться.

Согласен от всего сердца. Однако одно замечание: если это налогооблагаемый счет, то ОП следует подождать год, чтобы не генерировать краткосрочные CG.
@RonJohn - отличное замечание. Если перебалансировка привела к чистой краткосрочной прибыли. Это может быть и так, и так, в зависимости от года.
Slice and Dice против тотальных рыночных ETF. Как я должен исходить отсюда
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v