У меня есть IRA в Vanguard и 401k старого работодателя с руководством Fidelity. Я хотел бы сравнить производительность между двумя учетными записями с течением времени, чтобы определить, следует ли мне перевести 401K в IRA, возможно, в Vanguard.
У меня есть усредненная стоимость в долларах для обоих счетов, что означает, что я инвестировал X долларов в месяц в каждый счет за последние Y лет. Пытаясь быть благоразумным инвестором, я решил диверсифицировать свои взаимные и индексные фонды на несколько (думаю, ~ 5 различных инвестиций) на счет.
В целом я считаю, что более низкие коэффициенты расходов Vanguard, скорее всего, приведут к лучшей производительности в течение этого периода времени, но я хотел бы проверить свою теорию и посмотреть, смогу ли я сравнить производительность этих двух инвестиционных счетов. Тем не менее, может оказаться монументальной задачей получить цены взаимных и индексных фондов за каждый месяц за последние Y лет вместе с суммой купленных инвестиций в электронную таблицу, а затем рассчитать норму прибыли.
Поэтому у меня следующие вопросы:
Время также является важным фактором для этого анализа. Я готов потратить добрых 8 часов или больше, если это необходимо, чтобы сделать анализ, но я не думаю, что это стоит гораздо большего. Мысли?
Изменить: оба ответа хороши, но я принял ответ Джеймса, поскольку он включил электронную таблицу с двумя примерами того, как динамически вычислять информацию, необходимую для выполнения анализа.
Электронные таблицы Google Docs имеют функцию для заполнения курсов акций и фондов .
Вы можете использовать эти данные для построения графика (fund1/fund2) за некоторый период времени.
Синтаксис:
=GoogleFinance("symbol", "attribute", "start_date", "num_days|end_date", "interval")куда:
"symbol"- фондовый символ"attribute"- высокая, низкая, открытая, закрытая, объемная или все (кавычки также работают и по умолчанию закрываются)."start_date"- дата для исторических данных. Когда указана только start_date, исторические данные относятся только к этому дню."num_days" | "end_date"- может быть либо датой окончания периода времени, за который вы хотите просмотреть исторические данные, либо количеством дней с даты начала. Любое число меньше 50 считается num_days. В противном случае считается end_date."interval"- это указывает интервал"DAILY"или"WEEKLY", или 1 и 7 также могут быть использованы. Это степень детализации, с которой данные о запасах отображаются с ежедневными или еженедельными интервалами. Обратите внимание, что запросы на последние даты могут не содержать информации, так как исторические данные могут быть недоступны в течение дня или двух.
Этот анализ не будет включать дивиденды или распределения. Yahoo предоставляет скорректированные данные , если вы хотите их включить.
Число, которое вы пытаетесь вычислить, называется внутренней нормой доходности (IRR). Google Spreadsheets (и Excel) имеют функцию XIRR, которая может довольно просто сделать это за вас.
Настройте электронную таблицу с 1 столбцом для дат и 1 столбцом для инвестиций.
Отметьте свои инвестиции как отрицательные числа (плата за инвестиции). Все инвестиции будут отрицательными.
Отметьте последнюю строку сегодняшней датой и сегодняшней оценкой (положительной). Все снятия будут положительными, поэтому вы делаете вид, что снимаете весь свой счет для целей расчета.
Не записывайте дивиденды или другие промежуточные доходы, если вы фактически не снимаете деньги.
Функция ЧИСТВНР рассчитает вашу внутреннюю норму доходности при нерегулярных инвестициях.
Ссылки: статья , объясняющая функцию XIRR ( образец электронной таблицы в документах Google для изменения)
малиновыйX
Джеймс