Диверсифицируйте свой портфель ETF, работая в финансовой сфере.

У меня сейчас 50% ZAG.TO, 35% XAW.TO, 15% VCN.TO.

Моя текущая заработная плата на работе тесно связана с показателями финансовой индустрии Канады (то есть с пятью ведущими банками). XAW владеет 10% неканадских банков, а VCN — 25,5% канадских банков. Поэтому я считаю целесообразным для себя отойти от этого базового портфолио. У меня на данный момент 3 мысли:

  1. Я думаю о добавлении ETF, который отслеживает акции с малой капитализацией, например, что-то, что отслеживает индекс Russell 2000 (то есть с малой капитализацией), который отслеживает 2000 акций с наименьшей капитализацией в Russell 3000. Что бы вы посоветовали канадскому инвестору, который хочет инвестировать в акции малой капитализации без финансового риска? На рынках США я мог купить ETF iShares Russell 2000. Должен ли я открыть счет в США для этого?

  2. Другим методом диверсификации от финансового сектора может быть покупка ETF потребительских товаров. Например, я мог бы рассмотреть ETF iShares S&P/TSX Capped Consumer Staples Index. Еще одна моя мысль об этом ETF заключается в том, что во время рыночного краха цены на основные потребительские товары могут быть лучше: всем нужно есть! Это подтверждает финансовый кризис 2008 года.

  3. Еще одним способом диверсификации от финансового сектора может быть покупка коммунальных ETF. Например, я мог бы рассмотреть ISHARES S&P/TSX CAPPED UTIL. Опять же, моя мысль об этом ETF заключается в том, что коммунальные предприятия могут работать лучше во время рыночного краха. Это подтверждает финансовый кризис 2008 года.

С каким из этих направлений мысли вы согласны?

В чем вопрос ?
Вы новичок? Что ты хочешь?
@sanaris да, чтобы узнать, что я думаю, и получить совет эксперта
ETF для (а) ленивых, (б) новичков для первого этапа. Если вы закончили свой первый этап, сбросьте этот портфель, зафиксируйте прибыль и начните с более серьезных инструментов - покупайте акции/облигации напрямую.
Инвестирую всего год, поэтому я еще новичок и предпочитаю простую стратегию. Я также склонен очень нервничать, поэтому мне нужно что-то простое.
Да, я определенно не могу рекомендовать брать на себя большой идиосинкразический риск отдельных акций, особенно людям с основной работой. Кроме того, по крайней мере в США, многие крупные финансовые учреждения запрещают своим сотрудникам владеть отдельными акциями.

Ответы (1)

Я согласен со всеми вашими мыслями, в теории. На практике, однако, я думаю, что более простое решение могло бы быть более подходящим.

Все ваши идеи являются хорошими примерами «завершенного портфеля», в котором ваши чрезмерные риски в некоторых областях (в данном случае в отношении здоровья банков) уравновешиваются путем модификации вашего инвестиционного портфеля, чтобы уравновесить этот чрезмерный риск. Каждая из этих идей является хорошим теоретическим методом, чтобы сбалансировать ваши избыточные финансовые риски. Тем не менее, каждый из них имеет значительную неловкость из-за подверженности обменному курсу канадского доллара к доллару США.

Тем не менее, лучшим решением для вас может быть вообще не менять свой портфель. Начнем с того, что ваш портфель уже на 50% состоит из облигаций, что означает, что подверженность вашего портфеля рыночным циклам уже значительно снижена. Кроме того, крупные банки, как правило, не так цикличны, как говорят другие финансовые фирмы, хедж-фонды или ипотечные фирмы (помните, что не все кризисы похожи на последний кризис). Наконец, даже если ваша конкретная работа тесно связана с рыночными показателями, человек, работающий в крупном банке и понимающий такие тонкости портфолио, как правило, не будет иметь особых проблем с поиском работы в аналогичной области, если это необходимо. .

Таким образом, ваш «общий портфель» будущих доходов и доходов от инвестиций не кажется мне слишком подверженным влиянию финансовых компаний или рыночных циклов. Однако, если вы по-прежнему считаете, что ваше воздействие слишком концентрировано, вы можете поискать глобальное, а не специфическое для США решение, подобное тем, которые вы упомянули. Или даже примите более простое решение, просто увеличив долю облигаций на несколько пунктов.

8% моей зарплаты также находится на складе, так что происходит автоматическая чрезмерная подверженность финансам.
Интересный. Это может дать вам чрезмерную подверженность финансовым показателям, хотя это все еще зависит от относительного размера ваших портфелей. Можно ли продать акции? Обычно это самое простое решение, поскольку акции вашей компании, безусловно, в значительной степени связаны с вашей занятостью.
В противном случае, как вы упомянули, коммунальные услуги и потребительские товары являются секторами, наименее коррелирующими с финансовыми показателями, но при этом предоставляющими вам доступ к акциям. Существуют ETF, которые еще более применимы напрямую, например, SP500 ex Financials. Тем не менее, я бы по-прежнему рекомендовал глобальные решения, такие как Global Consumer Staples. Это диверсифицирует вас от риска, связанного с долларом США. Будьте очень внимательны к сборам, и найти решения, доступные вам в Канаде, может быть немного сложнее. Ты на правильном пути.
Диверсифицируйте свой портфель ETF, работая в финансовой сфере.
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v