Есть ли два слоя сборов в 529 «портфеле»?

Я смотрю конкретно на этот портфель облигаций Fidelity Intermediate с планом 529 , который инвестируется исключительно в этот фонд облигаций Fidelity Intermediate — класса I.

В портфеле указан коэффициент валовых расходов 1,64% (класс B).

Фонд указывает коэффициент валовых расходов 0,57% (класс I).

Правильно ли я думаю, что применяются оба уровня сборов? Так что, если фонд вырастет на 2% в данном году, я на самом деле немного в яме?

Если да (я не смотрел глубоко на планы 529), большинство других планов 529 построены таким же образом?

Ответы (1)

Нет, это две отдельные комиссии, и вы платите только одну, в зависимости от того, акциями какого класса вы владеете.

См. связанный вопрос --->

Вопрос о взаимном фонде; что такое "серия"?

Если я владею портфелем облигаций Fidelity Intermediate Bond класса B, его активы составляют 99,8% фонда Fidelity Intermediate Bond Fund класса I. Таким образом, я в конечном итоге владею обоими. Какую плату я плачу?
@bstpierre Цитата из Глоссария для «Чистых расходов» - «Коэффициент чистых расходов отражает суммы, возмещенные или уменьшенные базовыми фондами Fidelity (не включает сокращения в результате соглашений о компенсации расходов)». Звучит очень законно, но кажется, что вы заплатите только 1,64, но даже это звучит дорого для фонда облигаций, я бы обязательно проверил с Fidelity.
Есть ли два слоя сборов в 529 «портфеле»?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v