Коэффициент годовых расходов ETF: как рассчитать по портфелю?

Я создаю портфолио в Excel, которое включает следующие данные:

  • цена при покупке
  • количество акций
  • комиссия/сборы
  • текущая цена

введите описание изображения здесь

Как мне рассчитать влияние коэффициента годовых расходов на мои прибыли и убытки?

Я понял из многих источников в Интернете, а также из вопросов здесь, на SE, что годовой коэффициент расходов вычитается из NAV на ежедневной основе.

Нужно ли мне рассчитать количество дней, прошедших с момента покупки ETF, пропорционально распределить коэффициент годовых расходов и вычесть из поля «Текущая стоимость» ?

Стоимость чистых активов (СЧА) традиционного ( т.е. не торгуемого на бирже) паевого инвестиционного фонда определяется за вычетом коэффициента расходов, то есть фонд вычел свои расходы до объявления СЧА в конце дня, и это цена, по которой выполняются все запросы на транзакции в течение дня. Для биржевого фонда, например, вам необходимо включить цены покупки/продажи, если только вы не хотите проводить все свои транзакции на веб-сайте Vanguard и использовать ETF в качестве традиционного взаимного фонда с очень низким коэффициентом расходов.
Я могу получить через веб-сервис цену самой последней транзакции, этого будет достаточно? Вы имеете в виду, что тогда мне не нужно было бы иметь ячейку, в которой рассчитывается AER, а затем дисконтируется?

Ответы (1)

Если вашей целью является расчет доходности и формирование портфеля, вам не нужно явно отслеживать расходы фонда ETF . Расходы фонда изменяют СЧА фонда, что затем влияет на цену, которую люди готовы платить за ETF. Деньги уходят из вашего кармана только в том случае, если меняется цена. Другими словами, расходы фонда заставляют цены фондов расти медленнее, чем значение соответствующего эталонного индекса, и это единственный способ, которым они влияют на вас.

С ETF вам нужно беспокоиться о (1) изменениях цен (2) дивидендах, выплаченных вам (3) ваших транзакционных издержках (4) ваших налогах. Вот и все. Все остальное будет встроено в один из них.

спасибо за разъяснение, я думал, что это может быть так... и мне понравилось ваше объяснение. Поэтому я «удвоил» свои расходы с помощью ETF и, естественно, теперь чувствую себя хорошо, потому что (неправильные) дополнительные расходы будут удалены из моих расчетов и, конечно же, заставят меня выглядеть «богаче»… LOL
Коэффициент годовых расходов ETF: как рассчитать по портфелю?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v