У меня есть учетная запись Voya 401k от работодателя. Я инвестировал в четыре фонда, три из которых (как я думал) являются фондами «Авангард».
Названия идентичны фондам Vanguard, но это совсем не то же самое. Представитель Voya сегодня сказал мне, что фонды Voya не имеют символов тикера, их нельзя отследить, как фонды Vanguard, они «на самом деле» не являются фондами Vanguard, и да, у них очень разные цены:
«0899 Vanguard 500 Index Fund Adm» Voya сегодня стоит 15,59 долларов за штуку. Сегодня индексный фонд Vanguard 500, Admiral Shares, символ VFIAX, стоит 253,81 доллара за штуку.
О чем, собственно, *****? Это обычное дело? Я понимаю о разных классах акций, но похоже, что Voya создал некоторые производные фонды от фондов Vanguard и использует ТОЧНО те же имена, что и фонды Vanguard.
Это кажется странным, неправильным, запутанным, глупым, необъяснимым и... мошенническим? Или это просто мило — Voya позволяет сотрудникам обходить минимальные требования Vanguard и накапливать много «акций», предлагая то, что на самом деле является дробными акциями фондов Vanguard? Но зачем использовать одни и те же имена? Информационный бюллетень Voya о фонде имеет точное название: «Индексный фонд Vanguard® 500 — акции Admiral (TM)». Но мои акции стоят 15 долларов, а каждый рынок говорит, что акции фонда «Авангард» стоят 250 долларов.
Итак, если свести все к одному вопросу: в чем смысл того, что у Voya есть фонд Vanguard 500 Index Admiral на 15 долларов, который на самом деле не является фондом Vanguard на 253 доллара за акцию с точно таким же названием?
Это пример Коллективного Инвестиционного Траста (более длинное чтение с сайта time.com ). Voya управляет CIT, который покупает VFIAX, и вы покупаете CIT.
Почему бы Voya просто не дать вам VFIAX напрямую? Положительная возможность заключается в том, что использование CIT дает им институциональный режим в Vanguard и преимущества, которые они иначе не получили бы; возможно, им пришлось объединиться с другими компаниями, чтобы обеспечить это. Конечно, они могли бы также сделать это, чтобы добавить дополнительные расходы.
Правила для CIT намного слабее, чем для взаимных фондов, без символа тикера и без требований к проспекту, являющемуся крупным.
Аганджу
фунт