Сбалансированный индексный фонд, отслеживающий S&P 500

Есть ли ETF/индексный фонд, который отслеживает S&P 500 и владеет как акциями, так и облигациями?

Нет, потому что S&P 500 не содержит никаких облигаций, поэтому пытаться отслеживать этот индекс как с акциями, так и с облигациями было бы чрезвычайно сложно.

Я предполагаю, что вам нужна доходность S&P 500, но не риск , отсюда и добавление облигаций. К сожалению, риск и доход — это компромисс.

Это все равно, что сказать: «Я хочу шоколадный торт, но с брокколи, так он полезнее». Попытка сохранить вкус шоколадного торта с достаточным количеством брокколи, чтобы изменить питание, была бы довольно сложной (хотя я думаю, что кто-то пробовал это).

Если вам нужен меньший риск и вы готовы пожертвовать некоторой ожидаемой доходностью ради этого , тогда инвестируйте в комбинацию фонда S&P 500 и фонда разнообразных облигаций. Нет закона, который говорит, что вы можете инвестировать только в один фонд.

Я согласен с тем, что уже сказал @D Stanley. Но хотелось бы добавить несколько моментов.

1) Если вы просто хотите добавить несколько облигаций в свой портфель, чтобы сбалансировать риск, Vangaurd создает общий фонд рынка облигаций с низким MER VBMFX (MER 0,15%).

2) Решение о том, какой риск/вознаграждение вы готовы взять на себя, является личным выбором, но будет основываться на вашей терпимости к риску, вашем возрасте и вероятности того, что вам придется снять свои деньги раньше. Акции всегда будут побеждать облигации в долгосрочной перспективе, поэтому, если у вас есть время ждать, у вас есть стабильная работа и вы не приближаетесь к пенсии, тогда есть аргумент в пользу 100% акций. Вот статья о том, как принять решение о распределении активов.

3) Если вам нравится идея иметь какие-то облигации, но вы не хотите хлопот с перебалансировкой вашего портфеля, Vangaurd создает целевые пенсионные фонды , которые постепенно переводят ваш баланс акций в облигации в зависимости от времени, когда вы планируете выйти на пенсию. . Если вам нравится идея фонда, но вы хотите, чтобы он был немного более или менее агрессивным, просто скорректируйте предполагаемую дату или выход на пенсию — более позднее создание этого фонда повысит долю акций на вашем счете, а более раннее — увеличит число. облигаций. У этих фондов есть недостаток, заключающийся в том, что они имеют более высокий MER (потому что они предполагают больше торговли), но они являются хорошим вариантом «установи и забудь».

4) Если это кажется ошеломляющим, можно улучшить . Это единственный робот-советник, который я видел, который предлагает такой же уровень доходности, как VTSAX (хотя, очевидно, по более низкой ставке, чем если бы вы делали это самостоятельно, поскольку вы платите за их услуги). Лично я считаю, что всегда лучше управлять этими вещами самостоятельно, поскольку, если вы не уверены в инвестициях, которые вы делаете, вам, вероятно, не следует инвестировать. Но это вариант, который предлагает некоторые удобные услуги и позволяет вам установить свой уровень терпимости к риску и т. Д.