Должен ли я инвестировать в рынки США или Индии?

Если бы у меня было 1000 долларов для инвестирования, что мне лучше инвестировать: в США, в Индию или в их комбинацию?

Я гражданин Индии, работающий в США, с возможностью инвестировать в индексные фонды США или отправлять деньги обратно в Индию для инвестирования в индийские взаимные фонды . На данный момент я намерен вернуться в Индию через 5-10 лет.

Какой лучший вариант для долгосрочной стратегии сбережений?

Ключевые факторы, которые я обдумывал, принимая решение:

  • Потеря конвертации валюты в размере 1% при конвертации долларов США в индийские рупии
  • Сила валюты: историческое обесценивание индийской рупии по отношению к доллару США
  • Процентные ставки по банковским депозитам: 1,8% на сберегательных счетах в США против 7% в Индии.
  • Уровень инфляции: 2% в США против 5% в Индии.
  • Доходность индекса/взаимного фонда: ~15% в Индии против ~10% в США (средний показатель за 5 лет на основе S&P 500 по сравнению с фондом Axis Long Term Equity Fund)

Я не могу принять однозначное решение, так как:

  • Я не понимаю, как вышеперечисленные факторы связаны друг с другом
  • У меня нет основы для сравнения двух инвестиций
Какова ставка налога на прирост капитала в Индии?

Ответы (3)

Есть 3 основных аргумента в пользу того, почему вы должны сосредоточить свои инвестиции в США, а не держать международные фонды, они более подробно описаны здесь . Но в целом они сводятся к следующему:

  1. Дополнительный риск - валютные риски и более низкий уровень прозрачности в отношении рынка, как правило, делают инвестиции в международные фонды более рискованными. В США одна из самых жестко регулируемых инвестиционных отраслей в мире. Меньшее количество правил делает вас более уязвимыми для мошенничества и коррупции.

  2. Дополнительные расходы - MER на ETF фондового рынка США Vanguard составляет 0,03% Вы нигде не найдете лучшей сделки, чем эта.

  3. Американские компании являются международными компаниями. Все ведущие американские компании уже являются международными по своему масштабу, и многие из них получают более 50% своей прибыли за границей. Торгуя фондами США, вы фактически уже владеете значительной долей мировой экономики.

Что касается вашего последнего замечания о доходности («Доходность индекса / паевого фонда: ~ 15% в Индии против ~ 10% США (среднее значение за 5 лет на основе S&P 500 против фонда Axis Long Term Equity)»), я хотел бы просто указать, что обе страны в то время восстанавливались после финансового кризиса 2008 года. Понимание того, как страна работает на бычьем рынке, важно, но вам также нужны данные о том, как она ведет себя на медвежьем рынке. Насколько большим было падение для Индии в 2008 году?

И валютный риск. Конечно, индийский рынок вырос на 15%, но каков уровень инфляции и тенденция обмена INR:USD?

В дополнение к пунктам, которые вы подняли, вы также должны учитывать, что большинство (если не все) индийских взаимных фондов не будут принимать инвестиции от человека, проживающего в США, из-за правил отчетности IRS.

Есть ли американские ETF, которые он мог бы купить в США, которые содержат индекс индийских фондов?

Смесь.

Диверсификация это хорошо.

Чем больше разнообразия, тем лучше.

Рынок США больше рынка Индии, поэтому вам следует вкладывать больше денег в рынок США и меньше денег в рынок Индии. Но, конечно же, вложите часть своих денег и в индийский рынок.

Не подделывайте и другие рынки: Европу, Японию, Корею, Китай и т. д.

Должен ли я инвестировать в рынки США или Индии?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v