Хеджирование инфляции с высоким кредитным плечом для частных инвесторов

Я ищу инвестиции, которые будут расти против инфляции в долларах США. Я хочу, чтобы мое кредитное плечо составляло 10:1 или больше. Ради аргумента предположим, что у меня есть только 10 000 долларов для инвестиций, что исключает большинство инвестиций в недвижимость. У меня высокая толерантность к риску и прогноз на 10 лет.

Я думаю, что это не по теме в соответствии с часто задаваемыми вопросами: «Запросы на конкретные советы по покупке / продаже»;

Ответы (2)

10 тысяч долларов на самом деле недостаточно, чтобы заработать достаточно денег, чтобы компенсировать чрезвычайно высокие риски при инвестировании в опционы в этой области. Рисковать — это здорово, но уверенный проигрыш — это не риск, а азартная игра. Вы, вероятно, разоритесь с опционами с кредитным плечом, поскольку у вас недостаточно денег, чтобы хеджировать свои ставки. Время имеет решающее значение... посмотрите на колебания в оценке фондового рынка между медвежьими кормами и крахом Lehman в 2009 году. Если бы вы купили в июне 2009 года QQQQ с высокой долей заемных средств, в ноябре у вас было бы 0 долларов.

Имея 10 000 долларов, я бы диверсифицировал свои активы, используя иностранную валюту (возможно, ETF, например FXF, FXC, FXY), акции развивающихся рынков и сырьевые товары. Ваша цель должна состоять в том, чтобы сохранить инвестиционную ценность до тех пор, пока не появятся возможности для покупки депрессивных активов.

Более высокие процентные ставки, связанные с инфляцией, будут разрушительными для экономики США, поэтому, если я делаю ставку на высокую инфляцию, я хочу дождаться возможности для покупки, подобной 2009 году. Затем вы покупаете депрессивные нециклические акции с легко предсказуемыми денежными потоками, такие как коммунальные услуги (ConEd), производители продуктов питания (General Mills), потребительские товары краткосрочного пользования (P&G) и алкоголь/табак. Если они выглядят платежеспособными, покупка товарных ETF, таких как новые ETF на медь, или долей в физических товарах, таких как медь, древесина, нефть или другое сырье с внутренней стоимостью, также хороша.

Мне лично не нравится золото для этой цели, потому что оно не имеет большого промышленного применения. Серебро немного лучше, но медь и нефть — вещи с высокой внутренней стоимостью, которые нужны всегда.

Что касается рычагов, действуйте осторожно. Что происходит, когда вы получаете высокую инфляцию? Высокая стоимость капитала.

Что вы думаете об опционах на эти новые казначейские облигации, застрахованные от инфляции? Это опционально?
Отдельные облигации, как правило, не имеют легкодоступных опционов, но торгуемые на бирже облигационные фонды (например, NYSE:TIP) могут быть. Общая проблема с облигациями, индексируемыми по инфляции, заключается в том, что когда есть инфляция, рано или поздно обычно также увеличивается процентная ставка. Это означает, что номинальная стоимость ваших существующих облигаций упадет (чтобы соответствовать процентной ставке, которую вы могли бы получить, покупая новую облигацию). Что это означает на практике, по-видимому, относительно не проверено.
Облигации подвержены различным рискам: кредитному риску (заплатит ли заемщик?), процентному риску (упадут ли облигации в цене из-за доходности?) и риску ликвидности (есть ли рынок для облигации?). Фонды облигаций в первую очередь учитывают кредитный риск и риск ликвидности, поскольку они диверсифицируют больше, чем мог бы отдельный человек. Вы по-прежнему будете получать периодический доход от выплат по облигациям, но ваши инвестиции по-прежнему подвержены колебаниям в оценке из-за процентного риска. Вот почему я предлагаю сосредоточиться на сохранении капитала, если вы беспокоитесь о безудержной инфляции — вы хотите покупать облигации, когда процентные ставки высоки.
@John Shedletsky: Как сказал Феннек, вы можете покупать опционы на облигационные ETF, такие как TIP. Но имейте в виду, что теперь вы ввели в уравнение еще один огромный фактор риска: время. Как я упоминал ранее, если бы вы правильно предсказали, что индустрия ипотечных кредитов потерпит крах, когда рухнет Bear Sterns, вы все равно могли бы потерять все, если бы не рассчитали время! Если вы действительно привержены опционам, я думаю, что у Феннека была правильная идея в его другом комментарии: сосредоточьтесь на товарных ETF и купите кроличью лапку.

Изучите товарные фьючерсы и опционы. К сожалению, это не тривиальные инструменты.

Это механизм, а не инвестиции. Мне удобно торговать опционами. Что мне выбрать? Кроме того, большинство опционов имеют срок действия 2 года.
Вы можете искать варианты на товарных ETF, таких как IAU, GLD, SLVR, PPLT, PALL.
Хеджирование инфляции с высоким кредитным плечом для частных инвесторов
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v