Налогооблагаемая сумма невычитаемой традиционной IRA, которая была преобразована

Если я вношу 5500 долларов в традиционный IRA, не вычитаю средства из моей налоговой декларации, подаю форму 8606, а затем конвертирую взносы плюс доход в IRA, скажем, 6000 долларов (500 долларов дохода), в Roth, разве я не должен уплачивать налоги только с доходов при подаче налоговой декларации?

В этом сценарии брокер отметил налогооблагаемую сумму в размере 6000 долларов США, общее распределение во время преобразования Рота, в форме 1099-R, но также отметил 2b «налогооблагаемая сумма не определена». Разве налогооблагаемая сумма не должна составлять 500 долларов? Нужно ли исправлять это при подаче или запрашивать исправленную форму 1099-R у брокера?

Ответы (1)

Вы правильно поняли. Брокер не знает, что вы не вычли депозит, поэтому вы укажете это в своей декларации и будете платить налог только с 500 долларов.

Примечание. Вышеизложенное верно при отсутствии каких-либо других средств IRA. Но, как заметил Дилип, я должен был уточнить, что если у вас были какие-либо депозиты IRA за предыдущий год, которые были до налогообложения, это преобразование должно было бы учитывать это. Например, вы вычли прошлогодний депозит, тоже 5500 долларов, и при таких низких ставках давайте пропустим проценты. Теперь, когда на счету 11000 долларов, при конвертации любой суммы в Рот, поскольку 5500/11000 были до вычета налогов, 1/2 конвертации позволяет избежать налогообложения, а оставшаяся половина облагается налогом. Важно отметить, что в этот расчет включены все традиционные деньги IRA. Вы не можете открывать отдельные счета и обрабатывать этот новый депозит самостоятельно.

Спасибо. Что меня смутило, так это то, что даже когда я ввожу правильную налогооблагаемую сумму в TurboTax, это добавляет около 1500 долларов (!) к моим налоговым обязательствам. (Я знаю, что это не форум TurboTax, я просто упоминаю об этом.)
Вам нужно зайти и указать, что 5500 долларов не были вычтены. Я считаю, что форма 8606 - это место, где это вводится.
@ybakos: Часто сложно делать бэкдорные взносы Roth IRA с помощью налогового программного обеспечения. Я помню, что с TurboTax вам придется вводить его в двух разных местах, и как только вы введете его во втором месте, он снова вернется.
На самом деле, есть еще одна проблема, которую этот ответ не затрагивает. Есть ли у OP какие-либо другие традиционные учетные записи IRA? Если это так, то налогообложение суммы, снятой с целью преобразования в Roth IRA, зависит от общего баланса на всех счетах Традиционной IRA, а также от того, имеет ли Традиционная IRA основу (предыдущее после уплаты налогов, т. , взносы в Традиционную ИРА.
Да, Дилип, я все испортил. Несмотря на то, что программное обеспечение TT должно учитывать это, я должен был включить предупреждение о пропорциональном налоге на любые существующие деньги до вычета налогов. вечером могу отредактировать
Спасибо за уточнение ответа относительно дополнительной «доналоговой» базы в других традиционных IRA. У меня их нет, так что в моем случае все просто.
Налогооблагаемая сумма невычитаемой традиционной IRA, которая была преобразована
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v