Есть ли какие-либо налоговые проблемы с небольшими периодическими взносами по сравнению с более крупными и менее частыми взносами?

Мне не пришлось сильно беспокоиться об этом с налогом на мои налоговые льготы. Но я основал взаимный фонд с Vanguard, и мне было любопытно, есть ли какие-либо проблемы, связанные с налогами, при инвестировании установленной суммы каждые пару недель по сравнению с единовременным платежом несколько раз в год.

Вы просто покупаете акции фонда, верно? Не продавать? Периодические инвестиции повлияют на вашу базу, и существуют налоговые последствия, которые применяются ко всем взаимным фондам на счетах без налоговых льгот (в отличие, скажем, от ETF).
Просто покупка. Я знаю, что существуют некоторые основные налоговые последствия с любыми взаимными фондами для этого типа счета. Просто любопытно, как лучше всего внести свой вклад, чтобы упростить и удешевить процесс подачи налогов.
Я не эксперт по налогам, но если вы не продаете какие -либо позиции, у вас не должно быть никаких налоговых последствий, о которых нужно беспокоиться. Однако я попытался рассмотреть последствия, с которыми вы можете столкнуться, когда решите продать.
Единственное предостережение, которое я хотел бы дать, это если вы покупаете прямо во время распространения, поскольку вы вполне можете платить налоги, не видя никакой прибыли. Например, если фонд имеет свое распределение в конце года 30 декабря, а вы покупаете 29 декабря, вы можете получить налоговый счет за распределение, даже если вы не получили никакой прибыли в фонде за тот день, когда вы его удерживали.

Ответы (2)

Если вы просто покупаете акции фонда, интервал, через который вы их покупаете, не должен иметь прямого значения для целей налогообложения. Поскольку вы не продаете акции фонда, и я предполагаю, что вы реинвестируете свои дивиденды, эта позиция не должна приносить никакой налогооблагаемой прибыли.

Однако, когда вы решите продать, у вас, вероятно, будет другая основа затрат , чем если бы вы вложили деньги сразу. Инвестирование через определенные промежутки времени известно как усреднение долларовой стоимости (DCA) , и обычно предполагается, что оно снижает как риск, так и доход, поскольку вы накапливаете свою позицию с течением времени и по разным ценам.

DCA также влияет на то, какие части ваших инвестиций квалифицируются как долгосрочные или краткосрочные доходы от прироста капитала; если вы открыли всю свою позицию сразу, все ваши акции будут иметь одинаковый срочный статус, но если вы накопили свою позицию с течением времени и решили закрыть всю или часть своей позиции в течение года после любой покупки, некоторые части вашей прибыли не может квалифицироваться как долгосрочный прирост капитала. Подобные продажи следуют процедуре «первым пришел — первым ушел», поэтому акции, которые вы купили первыми, продаются первыми.

Этот вопрос о DCA содержит полезную информацию, которая может помочь и вам. Обратите внимание, что Vanguard опубликовал исследование , в котором рекомендуется инвестировать всю единовременную сумму сразу , если у вас есть вся доступная сумма. Если вы просто инвестируете часть каждой зарплаты, Vanguard рекомендует DCA как «благоразумный способ инвестирования».

Взаимные фонды имеют иные налоговые последствия, чем ETF, из-за способа погашения акций.

Хотя это не вопрос налогообложения, убедитесь, что вы знаете о любых комиссиях или ежегодных сборах , которые Vanguard взимает с вас, если вы решите торговать фондами, не принадлежащими Vanguard, или другими ценными бумагами. Они различаются в зависимости от типа вашей учетной записи, поэтому просмотрите их информацию, чтобы узнать, что относится к вам.

Существуют различные типы методов определения стоимости: средняя стоимость, FIFO (First In, First Out) и конкретная идентификация.

С конкретной идентификацией во время продажи вы указываете акции, из которых покупаете, которые вы продаете. Это наиболее сложно, но может привести к самым низким налоговым счетам.

Если вы инвестируете каждые пару недель, у вас будет больше транзакций для отслеживания и больше сложностей, если вы решите использовать конкретную идентификацию.

Хороший ответ. Я бы также добавил, что для взаимных фондов брокеры должны предлагать конкретные методы идентификации, FIFO и метод средней стоимости.
Есть ли какие-либо налоговые проблемы с небольшими периодическими взносами по сравнению с более крупными и менее частыми взносами?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v