Когда вы покупаете взаимные фонды через брокера, где хранятся акции?

Этот вопрос возникает из предыдущего вопроса об управлении всеми своими инвестициями с одного экрана на веб-сайте брокерской конторы и недавнего ответа @Patches относительно разделения собственной деятельности брокерской компании и деятельности ее клиентов.

Предположим, у меня есть брокерский счет, скажем, в Ameritrade, и я покупаю 100 акций взаимного фонда Vanguard через счет Ameritrade.

  1. Создает ли это учетную запись в Vanguard на мое имя, чтобы я мог, если захочу, войти на веб-сайт Vanguard и покупать и продавать акции там?
  2. Или дело в том, что Ameritrade имеет большой счет в том же взаимном фонде Vanguard с тысячами акций, принадлежащих различным клиентам, и покупает для меня 100 новых акций на свой счет Vanguard (или, возможно, переводит 100 акций на мое имя, если кто-то другой с На счету Ameritrade в тот день было продано 100 акций), и поэтому 100 акций, вложенных в паевой фонд Vanguard, отображаются на моем экране на веб-странице Ameritrade?

И поскольку снова налоговый сезон, если фонд Vanguard распределяет дивиденды и прирост капитала, получу ли я форму 1099 от Vanguard или цифры просто указаны в форме 1099 от Ameritrade?

@fennec Спасибо за редактирование заголовка, чтобы сделать его более информативным.

Ответы (1)

Ваш вариант №2 правильный. Для взаимных фондов, акций, трастов и т. д. брокер купит акции на ваше имя и будет хранить их на трастовом счете. Для торгуемых партнерств - брокер добавит вас в качестве партнера. Все это виртуально, потому что фактические сертификаты акций не выдаются, это просто записи в компьютерах.

Для акций вы получаете 1099 от брокера, который объединяет все ваши акции, фонды и трасты, включая дивиденды, проценты, налоги и прибыль. Для акций - брокер предоставит вам заявление о доверенности, и вы сможете проголосовать через доверенное лицо или присутствовать на собрании акционеров.

Для торговых партнерств вы получите K-1 непосредственно от партнерства.

Спасибо за переформатирование и редактирование вопроса, а также за ответ, подтверждающий то, что я подозревал. Я предполагаю, что когда акции паевых инвестиционных фондов также будут похожи на акции, когда будут собрания акционеров или выборы советов директоров и тому подобное, брокерская компания будет передавать мне отчеты по доверенности?
@DilipSarwate Насколько мне известно, у взаимных фондов нет собраний акционеров или советов, а скорее проспект, который определяет фонд, и менеджер, который им управляет.
В некоторых фондах есть собрания и советы директоров, которые избираются акционерами. Взаимные фонды Fidelity, например, проводят ежегодные собрания, на которых избираются советы директоров, и когда у меня были инвестиции, я давал доверенности и голосовал за такие вещи, как удаление параграфа 3(h) из самостоятельных ограничений фонда на торговлю. активности и т.д. Даже получили напоминания, если я забыл, и у них не хватило прокси для кворума.
@DilipSarwate хорошо, тогда я думаю, вы сами ответили :)
На самом деле, нет, я не ответил себе. Нельзя купить дробные акции компании, и хотя бумажные сертификаты больше не выпускаются, каждая акция идентифицируется отдельно. Паи взаимных фондов могут быть куплены тысячными долями, и их нельзя идентифицировать отдельно, кроме как по дате покупки. Можно сказать компании взаимного фонда продать 10,035 акций, купленных на определенную дату, но нельзя продать 10,035 акций.
@DilipSarwate Вы правы в том, что взаимные фонды имеют доверенных лиц, ежегодные собрания и т. д. (как вы знаете из собственного опыта). Бумажные сертификаты все еще выдаются, если кто-то попросит об этом, хотя я бы не рекомендовал этого делать! Что касается отслеживания вложений в паевые инвестиционные фонды, то тут есть нюансы. Во-первых, является ли фонд биржевым листингом или нет. DTCC (ранее NSCC) занимается хранением биржевых котировок и, возможно, других взаимных фондов.
Когда вы покупаете взаимные фонды через брокера, где хранятся акции?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v