Индекс взаимного фонда "минимальные первоначальные инвестиции" внутри IRA Рота?

Когда фонд говорит, что его минимальная сумма первоначальных инвестиций составляет 2500 долларов США, означает ли это, что мне нужно 2500 долларов США на моем счете Roth IRA для торговли этим фондом? Если да, то потребуется ли мне 7500 долларов на моем счете Roth IRA для торговли тремя фондами с одинаковой минимальной суммой первоначальных инвестиций?

Я только что попал в этот огромный мир инвестиций несколько недель назад. Мне удалось открыть счет Simple IRA в моей компании. Выбирая индексные фонды для инвестирования, я увидел раздел «Минимальные первоначальные инвестиции», и у большинства фондов, которые я рассматривал, в этом разделе было 2500 долларов. Я спросил нашего финансового менеджера, что это такое, и он просто сказал, что я могу просто игнорировать это при выборе средств для Simple IRA.

Теперь я также открыл Roth IRA, у которого пока всего 1000 долларов, и тут возникла проблема.

Если вы просто выбираете индексные фонды, вы можете обратить внимание на биржевые фонды (ETF), которые обычно имеют более низкие расходы и более низкие минимальные инвестиции.
Кажется, никто не понимает моего вопроса... Я думаю, что задал очень простой вопрос: «Нужно ли мне 7500 долларов на моем счете Roth IRA, если я хочу инвестировать в три фонда, у которых 2500 долларов в качестве первоначальных минимальных инвестиций?». И все же, я так и не получил точного ответа...
@CraigW Да, ETF — это то, во что я сейчас инвестирую, потому что Fidelity предлагает ETF iShares с бесплатными транзакционными затратами.
Да, вам потребуется 7500 долларов, чтобы инвестировать в три фонда с первоначальным минимальным вложением 2500 долларов. Есть ли что-то, что заставляет вас думать, что это не так?

Ответы (1)

Фонды часто имеют более низкий минимум для IRA или более низкий минимум, если вы вносите определенный ежемесячный депозит, скажем, 200 долларов в месяц.

В нижней части страницы исследования говорится: «Минимум 500 долларов США для счетов Fidelity Simplified Employee Pension-IRA и Keogh, а также для пенсионного счета Non-Fidelity Prototype». Это то, что вы имели в виду? Однако в нем не упоминается Roth IRA ...
Индекс взаимного фонда "минимальные первоначальные инвестиции" внутри IRA Рота?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v